Gift Tax Calculator
증여세 계산기
증여재산가액과 관계별 공제, 기존 공제 사용분을 반영해 증여세를 간편 계산하는 도구예요.
증여일이 속한 달 말일부터 3개월 안에 신고하면 3% 공제돼요. 혼인·출산 공제(최대 1억)는 따로 반영하지 않아요.
계산 방식과 활용 가이드
이 계산기가 무엇을 어떻게 계산하는지, 결과를 어떻게 읽으면 되는지 정리했어요.
계산하는 것과 입력값
이 계산기는 증여 한 건의 예상 증여세를 간단히 추정해요. 입력값은 증여재산가액, 채무 차감액, 이미 사용한 공제액, 수증자 관계 네 가지예요. 수증자 관계는 배우자, 성년 자녀, 미성년 자녀, 기타 친족, 기타 가운데 하나를 고르면 돼요.
처음이라면 위쪽 프리셋 버튼부터 눌러 보세요. 자녀 증여, 배우자 증여, 부담부증여 예시 값이 채워지는데, 여기서 금액과 관계만 바꾸면 내 상황에 맞게 조정할 수 있어요.
계산 방식
먼저 증여재산가액에서 채무 차감액을 빼서 순증여재산을 구해요. 다음으로 선택한 관계에 맞는 증여재산공제액(계산기에 반영된 기준)에서 이미 사용한 공제액을 빼 가용 공제액을 정해요. 순증여재산에서 가용 공제액을 뺀 금액이 과세표준이 돼요.
과세표준에 계산기에 반영된 세율 구간을 적용해 산출세액을 구해요. 여기에 기한 안에 신고한다고 가정하고 3% 공제를 빼면 화면에 나오는 예상 증여세가 돼요. 실효세율은 이렇게 구한 세액이 증여 금액에서 차지하는 비율이에요.
결과 보는 법과 활용
결과 카드에는 예상 증여세, 과세표준, 순증여재산, 실효세율이 나와요. 실효세율 카드 아래에는 가용 공제액이 함께 표시되고, '빠르게 해석' 영역에서 가용 공제액과 채무 차감 후 금액을 한 번 더 정리해 보여줘요. 과세표준이 0원이면 남은 공제 범위 안에 들어와서 낼 세금이 없다는 뜻이에요.
이미 사용한 공제액만 바꿔 넣어 보면 공제가 남아 있을 때와 다 썼을 때의 세액 차이를 바로 비교할 수 있어요. 증여 시기나 금액을 나눌지 고민할 때 대략적인 감을 잡기에 좋고, 입력한 값은 링크로 공유할 수 있게 되어 있어서 가족과 함께 확인하기도 편해요.
주의할 점과 한계
이 계산기는 이번 증여 한 건만 계산해요. 10년 안에 같은 사람에게서 받은 이전 증여재산을 합쳐 세액을 다시 계산하거나, 그때 이미 낸 세액을 빼는 과정은 들어 있지 않아요. 그래서 과거에 증여받은 적이 있다면 실제 세액과 차이가 날 수 있어요.
채무 차감액은 입력한 금액을 그대로 빼기 때문에, 그 채무가 실제로 인정되는지는 따로 확인해야 해요. 증여재산가액도 재산을 어떻게 평가하느냐에 따라 달라지므로, 결과는 참고용 추정치로만 봐 주세요. 실제로 신고하기 전에는 세무 전문가와 함께 확인하는 편이 안전해요.
다음으로 많이 보는 계산기
결과를 본 뒤 바로 이어서 많이 이동하는 페이지를 연결해뒀어요.
대출 실행, 상환 방식 선택, 부동산 계약 전에는 반드시 금융기관 안내와 공식 자료를 다시 확인하세요.
세금, 규제, 한도 정보는 시점에 따라 달라질 수 있으니 최신 기준을 함께 검토해보는 편이 안전해요.
증여세 계산기 FAQ
계산 전에 많이 궁금해하는 내용을 짧고 바로 읽히게 정리해뒀어요.